Klassiskt Ponzi-schema



We are searching data for your request:

Forums and discussions:
Manuals and reference books:
Data from registers:
Wait the end of the search in all databases.
Upon completion, a link will appear to access the found materials.

Systemet för den finansiella pyramiden har utarbetats tillräckligt - insättare lockas med hög utdelning, medan deras medel inte investeras i några projekt, utan används för att betala ränta till tidigare kunder. Systemet expanderar ständigt, flödet av insättningar växer som en lavin.

Just nu när betalningskostnaderna överstiger mottagandet av nya medel stoppas betalningarna, och arrangörerna av pyramiden försvinner snabbt med de insamlade pengarna. Om ett sådant schema i Ryssland är associerat med "MMM", kallades det i USA "Ponzi-schema". Det var Carlo Ponzi som blev den första kända skaparen av en sådan struktur 1920.

Den unge mannen anlände från Italien till USA 1903 utan pengar i fickan, men med stora förhoppningar. Efter att ha bytt många jobb lyckades Carlo gå två gånger i fängelse för förfalskning och brott mot invandringslagar.

Ponzis finaste timme öppnade möjligheten att spekulera i portokuponger med en vinst på så mycket som 400%. Faktum är att dessa värdepapper kunde säljas över hela världen till ett pris av flera cent, och världskriget skiftade växelkurserna, och det var där spekulationsfältet dök upp.

Efter att ha lärt sig ett så lönsamt företag, gick många av Karls vänner och bekanta med honom och samlade in det nödvändiga startkapitalet. 1919 registrerades Security Exchange Company, som sålde och återbetalade skuldebrev med en avkastning på 50% på bara 90 dagar. Faktum är att betalningen kunde tas emot inom en och en halv månad. Samma kuponger tillkännagavs som inkomstkälla, men tekniken för att vinna vinst förklarades som en hemlighet.

Sedan fortsatte allt enligt det välkända schemat - det fanns en investeringsrush, massor av insättare sprängde in på kontor för att ge bort sina pengar. Sommaren 1920, inom en vecka, uppgick insättningsbeloppet till en miljon dollar. Ponzi blev själv en rikt rik man, gav flera intervjuer och bodde i en lyxig herrgård. Det korsade aldrig hans sinne att träffa loppet.

De brottsbekämpande myndigheterna blev intresserade av Karolos verksamhet, men den tidens lagar tillät inte att undertrycka hans aktiviteter, särskilt eftersom affärsmannen betalade räkningarna i tid. Så under de första åtta månaderna samlades nästan 10 miljoner dollar, varav cirka 80% gick till betalningar till insättare. Cirka 10 tusen människor blev Ponzis kunder, liksom de flesta av Boston-polisen.

När en avslöjande artikel dök upp i pressen i juli 1920, började panik, men Carlo lyckades på något sätt betala av den första vågen av fordringsägare och fick populär kärlek och erkännande. Efter bara två veckor meddelade revisorerna en nedslående slutsats - Carlo Ponzys företag är konkurs. Företagets legala inkomst var endast $ 45 och endast 2 kuponger köptes.

Under flera processer gick fem banker i konkurs, och insättarna gick relativt lätt av, för varje dollar de investerade kunde de få tillbaka 37 cent inom åtta år. Ponzi dömdes, efter att han släpptes från fängelset, fortsatte han sin karriär som bedrägeri, återigen i fängelse. Carlo Ponzi dog 1949 i Rio de Janeiro med en förmögenhet på 75 $, vilket var tillräckligt för hans begravning.

Detta schema har blivit väldigt populärt, eftersom det alltid finns förkortningar som är giriga för snabb och enkel berikning. I många utvecklade länder, enligt USA: s exempel, finns det strikt statlig kontroll över finansiell verksamhet, så en upprepning av en sådan historia är helt enkelt omöjlig.

Skandaler bryter emellertid ut med användning av schemat i en eller annan form. En gigantisk dammsugare svepte pyramiderna genom länderna i det tidigare socialistlägret - från Albanien till Ryssland. Med tillkomsten av Internet kunde svindlare erbjuda sina tjänster till fler människor, samtidigt som de upprätthöll sin fullständiga anonymitet.

En funktion hos moderna pyramidbyggare är fortfarande önskan att rädda de stulna medlen, om tidigare schweiziska banker användes för detta, mer och fler svindlare använder sig av tjänster från offshore-företag, som blir en nybyggare för tvivelaktiga företag. Ett av de slående exemplen var verksamheten inom First International Bank of Grenada. Det grundades 1998 av predikanten Gilbert Ziegler, som också presenterade sig som ambassadör för den icke-existerande Melkisedek-staten.

Den lagstadgade fonden på 20 miljoner bidrog av en sällsynt rubin. Banken erbjöd trovärdiga amerikaner från 30 till 250% per år, medan den finansiella institutionens verksamhet inte gick utanför ön, eftersom de i Amerika skulle behöva ta itu med tillsynsmyndigheter. En del av pengarna gick till muta lokalpolitiker och revisorer. Det fanns till och med en fiktiv försäkringsorganisation som garanterade säkerheten vid insättningar.

Enligt bankens rapportering uppgick intäkterna 1999 till 26 miljarder och tillgångarna uppgick till 62 miljarder vilket placerade banken på nivå med världens största! Revisorn, som misstänkte att något var fel, togs bort från verksamheten, och myndigheterna i Grenada ignorerade informationen från FBI om bankens tveksamma aktiviteter.

Men sommaren 2000 stoppade banken betalningarna, det visade sig att skulderna till insättarna var cirka 125 miljoner, men bara 900 tusen återlämnades, vilket inte räckte ens för att betala likvidationskommissionen. Och rubinen, som gav det auktoriserade kapitalet, fanns inte alls i naturen.

Bankledaren själv försvann säkert. Även om premiärministern i Grenada lovade att återställa ordningen inom finanssektorn, en ny skandal bröt ut 2002, lämnade den konkursmässiga Imperial Consolidated Group en skuld på 300 miljoner.

I dag, under press från Förenta staterna och västländerna, kämpar offshore-regeringar på alla möjliga sätt för deras ekonomiska renhet, finns det ett antal internationella uppdrag och organisationer om problem med penningtvätt. Men det finns ingen garanti för att "Ponzi-systemet", efter att ha ändrats, inte kommer att dyka upp på en ny plats.


Titta på videon: How does money laundering work? - Delena D. Spann


Tidigare Artikel

Program

Nästa Artikel

De vackraste stadsparkerna